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资金掮客

发布时间:2018-03-23 此新闻已被浏览:1332次 新闻来源:网贷之家
  所谓“资金掮客”,业内称,替一家或多家公司从民间融资,因为存在息差,掮客们从中食利。综合维权的债权人提供的借款合同及介绍分析,对一般的债权人来说,公司会签月息1分5的合同,由于存在多个层级,对揽储的掮客们会许以3分、4分甚至5分的高息。
  
  针对资金掮客,银监会新规要求银行严守业务管理、风险合规及审计监督“三道防线”,加强内控体系建设,落实主体责任。
  
  重点环节防控方面,针对开户、资金汇划、对账、印章凭证管理及账户监控等五个柜面业务关键环节,提出明确具体的监管要求。要求银行柜面办理大额资金汇划应坚持前后台分离、岗位制约原则,必须把“对账”和“业务办理”相分离,职责上要相互制衡。对于短期内资金异动,如大额资金转出,对账人员必要时应上门面对面进行核实。同时,银行还需加强账户监控,变静态管理为动态实时监测。要求银行要制定和完善异常、可疑交易核查制度,发现异常交易或潜在风险点,应由独立于前台业务部门的人员进行核查,设定动态更新风险监测指标和模型。
  
  除了存款诈骗,对于银行员工利用银行的营业场所,私自销售非本行自主发行的、非本行授权和签订代销协议的第三方机构理财产品的“飞单”行为,银监会也加强了管控。要求银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限,对代销机构实行名单制管理,严禁分支机构超授权代销。同时,银行要在营业网点现金区实施同步录音录像,加快推进银行理财产品和代销产品销售录音录像工作。
本文关键词:捐客,飞单
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