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绿色信贷

发布时间:2018-03-23 此新闻已被浏览:1594次 新闻来源:网贷之家
  进入21世纪,面临经济增长与可持续发展双重挑战,新兴市场国家开始呈现出新的发展趋势,银行业监管部门牵头制定绿色信贷政策,以引导银行业金融机构将环境和社会可持续性考量纳入信贷决策,加强银行业务风险管理,拓展绿色金融产品和服务。2007年至今,以中国为表率,先后共有13个国家陆续发布了绿色信贷政策或行业自愿性规范。
  
  生态文明建设、绿色经济发展目标在银行业体现为绿色信贷的兴起和发展。银行业金融机构通过实施绿色信贷,把握资金流向,支持实体经济在环境、社会和商业利益三重底线的前提下实现可持续发展。近年来,新兴市场国家的绿色信贷发展呈现出了新的发展特点,即以监管部门或者行业协会(尤其是在拉美地区)为引领,推动全行业共同发展绿色信贷。根据绿色信贷跨国工作组(XXN)的信息,13个国家相继发布了绿色信贷相关政策指引或绿色信贷行业自律标准。
  
  目前,中国银行业绿色信贷正在逐步展开,在取得一定成绩的同时也面临诸多挑战和考验,需要监管部门和银行业携手摸索解决方案。如何长久实现商业可持续性,如何通过市场行为实现绿色经济发展政策意图,如何将对环境和社会的考察纳入银行信贷决策。
  
  银行业大力发展绿色金融情况
  
  银监会高度重视金融支持生态文明建设,以绿色信贷为抓手,着力打造绿色信贷政策体系,引导银行业金融机构大力发展绿色信贷,支持绿色、循环、低碳经济发展,助推经济结构调整和产业结构转型升级,取得了显著成效,在国际社会产生了良好影响。
  
  一是率先构建绿色信贷制度框架。2007年以来,银监会陆续*《节能减排授信工作指导意见》(2007年)、《绿色信贷指引》(2012年)、《能效信贷指引》(2015年),相关政策在国际上均是首创。目前已基本建立以《绿色信贷指引》为核心的绿色信贷制度框架,对银行业金融机构开展节能环保授信和绿色信贷的政策界限、管理方式、考核政策等做出明确规定,确保信贷资金投向低碳、循环、生态领域。
  
  二是牵头建立绿色信贷国际交流合作机制。2012年,银监会联合世界银行集团国际金融公司召开了首届“绿色信贷论坛”。在银监会的倡导下,成立了“新兴市场绿色信贷跨国工作组(XXN)”,银监会成为跨国工作组常任。此后,银监会联合国际金融公司,开发了绿色信贷互联网交流平台,积极推动各国监管部门和金融机构在绿色信贷工作方面的交流互动。目前,工作组成员包括12个国家的银行业监管机构,分别为中国、巴西、孟加拉、哥伦比亚、印度尼西亚、老挝、蒙古、尼日利亚、秘鲁、菲律宾、泰国和越南。2013-2015年,跨国工作组分别在日本、尼日利亚、秘鲁召开了第二、第三、第四届绿色信贷年会。
  
  三是率先建立全面的绿色信贷统计制度。2013年银监会印发《绿色信贷统计制度》。每半年组织国内21家主要银行业金融机构开展绿色信贷统计工作。现行的《绿色信贷统计制度》主要统计以下四方面内容:银行涉及落后产能、环境、安全等重大风险企业信贷情况;银行开展绿色信贷情况(现行绿色信贷统计数据口径为支持节能、环保、生态领域项目及服务贷款与支持节能环保、新能源、新能源汽车等战略性新兴产业产品端贷款的合计。其中节能环保项目及服务贷款主要是支持工业节能节水环保项目、可再生能源及清洁能源项目、建筑节能及绿色建筑项目及绿色交通运输项目等12类贷款);绿色信贷的资产质量情况;在国际上率先系统性测算贷款支持的节能环保项目所形成的年节能减排能力,包括标准煤、二氧化碳减排当量、化学需氧量、氨氮、二氧化硫、氮氧化物、节水等7项指标。此外,银监会指导21家主要银行业金融机构开发绿色信贷统计软件,进一步提高绿色信贷统计的效率和准确性,引领国际绿色信贷统计的发展方向。
  
  四是率先实施综合考核评价。2014年,银监会印发《绿色信贷实施情况关键评价指标》,并在《银行业金融机构绩效考评监管指引》中设置社会责任类指标,组织21家主要银行业金融机构开展绿色信贷实施情况自评价工作;目前,银监会正在指导银行业协会制定绿色银行评价制度,通过银行绿色评价机制引导金融机构积极开展绿色金融业务,做好环境风险管理。
  
  中国银监会日前发布的数据显示,我国绿色信贷规模稳步增长,国内21家主要银行绿色信贷规模从2013年末的5.2万亿元增长至2017年6月末的8.22万亿元,平均每年增加将近8000亿元。
  
  信贷质量方面,不良率处于较低水平。2017年6月末,国内主要银行节能环保项目和服务不良贷款余额241.7亿元,不良率0.37%。
  
  绿色信贷的环境效益较为显著。根据绿色信贷统计制度确定的环境效益测算规则,截至2017年6月末,节能环保项目和服务贷款预计每年可节约标准煤2.15亿吨,减排二氧化碳4.91亿吨。
  
  银监会表示,将每半年通过银监会网站披露国内21家主要银行绿色信贷的整体情况,形成常态化绿色信贷统计信息披露机制。未来信息披露的内容主要包括:绿色信贷余额、节能环保及服务贷款的环境效益指标,包括标准煤、二氧化碳、化学需氧量、氨氮、二氧化硫、氮氧化物、节水七类指标。
本文关键词:信贷,银监会,信贷
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